如何做好客户身份识别-现代金控信息官网

金融机构承担着社会资金存储、

融通和转移职能

在反洗钱罚单井喷、反洗钱的整肃节奏背景之下，

金融市场面临反洗钱合规风险日趋上升。

“未按照规定履行客户身份识别义务”

为反洗钱义务机构违规类型首选

今天小金带大家一起学习

非自然人客户受益所有人身份识别方法

案例分享

柜员小王如何发现冒名**疑点？

某日，柜员小王接待了一位想要办理**业务的女士，于是对客户提供的***进行联网核查。小王发现该客户的***真实有效，但存在疑点。

疑点一：相貌与***不一致，客户解释为化妆缘故。

疑点二：小王让客户复述***号码，客户略显迟疑，可能是在背诵。

疑点三：人证不符可出示**证件进行佐证，但客户以家远拒绝。

针对以上，小王判断其冒名**，故拒绝为客户**。

小王充分履行客户身份识别工作，避免了后续可能发生的账户风险问题。

不法分子常常利用他人证件冒名**，进行欺诈、洗钱等违法活动，对客户利益和人民财产造成极大损害。

客户身份识别工作是义务机构的应尽责任，也是反洗钱工作中的基础，对维护社会稳定、保障人民财产安全有重要意义。

客户身份识别

客户身份识别中的身份既包括客户的基本身份信息，也包括客户在特定社会关系中所处的特定地位。
基本身份信息包括姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式以及有效***件的种类、号码和有效期限。
特定社会关系中所处特定地位包括是否为非自然人客户的实际控制人或者受益所有人、外国政要及其亲属等。
客户身份识别制度是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实有效的***件或者其他***明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。根据2006年10月全国人民代表大会常务委员会颁布的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

对保护财产安全的重要意义

确认客户的真实身份，可以将盗用他人身份信息进行**、交易等拒之门外，从源头上杜绝倒买倒卖账户行为，从而有效保护个人财产安全不受侵害。

有效进行客户身份识别工作，为预防洗钱犯罪构筑了一道安全防线，对保护义务机构及客户的资金财产安全有着重要意义。

客户身份识别工作在追查洗钱犯罪活动中提供全面有效的信息，利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全与社会稳定。

在银行办理业务时我们要做到

反洗钱作为一项社会公众义务，是我们共同的责任。在日常生活交易中我们需要提高洗钱警惕，选择安全可靠的金融机构进行交易，同时注意避免出租出借自己的***件、账户及***，避免用自己的账户为他人提现。

打击洗钱犯罪

我们一起行动！

如何做好客户身份识别